【年間総括】投資信託

こんにちは、あぐりです。


年間総括、今日は投資信託です。


現在の保有投資信託は、次の３ファンドです。

① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」

２０１６年６月にＮＩＳＡ枠で購入、昨年でＮＩＳＡを終え、今年から課税口座へ移しました。

ＮＩＳＡ期間中の利益 ４１６，５８９円となりました。

『毎月分配型の投資信託、ＮＩＳＡを終えて新たなスタート』


② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」

２０１８年４月から始めた積立投信、当初それぞれ毎月１万円投資、昨年２０２０年４月から積立額をそれぞれ毎月２万円に増やしました。

昨年末現在の評価です。

◎ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
　　積立額　　４２０，０００円　
　　評価額　　４６４，９８２円
　　評価益　　　４４，９８２円　
　　損益率　　　　１０．７１％

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
　　積立額　　４２０，０００円　
　　評価額　　５１０，４１７円
　　評価益　　　９０，４１７円　
　　損益率　　　　２１．５２％



今後、セゾン投信への積立投信を強めていきます。

・今月から、積立額をそれぞれ毎月３万円に増やします。

・評価額がある程度低くなるのを待って、先月解約した個人年金返戻金の一部１００万円を、スポット購入に向けます。

・最終的には、みずほ銀行の投資信託も売却し、セゾン投信へシフトさせます。

・７年後（７０歳）の資産運用ゴール後は、「セゾン定期便の定口売却」で取り崩していきます。



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