【中間経過】投資信託
こんにちは、あぐりです。
中間経過、今日は投資信託です。
現在の保有投資信託は、次の３ファンドです。
① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」
① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
退職金運用のひとつとして、２０１６年６月にＮＩＳＡ枠（１２０万円）で購入、昨年でＮＩＳＡを終え、今年から課税口座へ移しました。
ＮＩＳＡ期間中の利益 ４１６，５８９円でした。
「毎月分配型の投資信託、ＮＩＳＡを終えて新たなスタート」
昨年最終営業日の評価額１，３５９，０５７円が新たな取得価格となり、以降の譲渡益や配当等は課税対象です。
取得価格 １，３５９，０５７円（今年１月１日）
評価金額 １，５２３，７３２円（７月１６日現在）
毎月分配金 ２，３１６円（税引後）
分配金累計 １３，８９６円（６ヶ月間）
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」
セゾン投信㈱の中野晴啓社長（現在は会長）の講演会を聞いて始めた積立投信です。
２０１８年４月～各々、毎月１万円購入へ
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額
現在の投資状況です。
◎ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
積立額 ６００，０００円
評価額 ７０５，８４４円
評価益 １０５，８４４円
損益率 １７．６４％
◎ セゾン資産形成の達人ファンド
積立額 ６００，０００円
評価額 ７７７，６５５円
評価益 １７７，６５５円
損益率 ２９．６１％
〇 今年１月から積立額を増額するなど、セゾン投信への積立投信を強めています。
〇 昨年１２月解約した個人年金返戻金の一部１００万円を、セゾン投信のスポット購入に向け普通預金に留保していますが、セゾン投信の評価額が下がらず、購入機会を失っています。
〇 最終的には、みずほ銀行の投資信託も売却し、セゾン投信へシフトさせます。
〇 資産運用のゴールとしている６年半後（２０２７年末：７０歳）は、「セゾン定期便の定口売却」で取り崩していきます。
「セゾン投信の出口戦略！」
中間経過、次回は、デジタルクーポン債について書きます。
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現在の保有投資信託は、次の３ファンドです。
① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」
① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
退職金運用のひとつとして、２０１６年６月にＮＩＳＡ枠（１２０万円）で購入、昨年でＮＩＳＡを終え、今年から課税口座へ移しました。
ＮＩＳＡ期間中の利益 ４１６，５８９円でした。
「毎月分配型の投資信託、ＮＩＳＡを終えて新たなスタート」
昨年最終営業日の評価額１，３５９，０５７円が新たな取得価格となり、以降の譲渡益や配当等は課税対象です。
取得価格 １，３５９，０５７円（今年１月１日）
評価金額 １，５２３，７３２円（７月１６日現在）
毎月分配金 ２，３１６円（税引後）
分配金累計 １３，８９６円（６ヶ月間）
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」
セゾン投信㈱の中野晴啓社長（現在は会長）の講演会を聞いて始めた積立投信です。
２０１８年４月～各々、毎月１万円購入へ
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額
現在の投資状況です。
◎ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
積立額 ６００，０００円
評価額 ７０５，８４４円
評価益 １０５，８４４円
損益率 １７．６４％
◎ セゾン資産形成の達人ファンド
積立額 ６００，０００円
評価額 ７７７，６５５円
評価益 １７７，６５５円
損益率 ２９．６１％
〇 今年１月から積立額を増額するなど、セゾン投信への積立投信を強めています。
〇 昨年１２月解約した個人年金返戻金の一部１００万円を、セゾン投信のスポット購入に向け普通預金に留保していますが、セゾン投信の評価額が下がらず、購入機会を失っています。
〇 最終的には、みずほ銀行の投資信託も売却し、セゾン投信へシフトさせます。
〇 資産運用のゴールとしている６年半後（２０２７年末：７０歳）は、「セゾン定期便の定口売却」で取り崩していきます。
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中間経過、次回は、デジタルクーポン債について書きます。
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