【中間経過】投資信託

こんにちは、あぐりです。


中間経過、今日は投資信託です。


現在の保有投資信託は、次の３ファンドです。

① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」

退職金運用のひとつとして、２０１６年６月にＮＩＳＡ枠（１２０万円）で購入、昨年でＮＩＳＡを終え、今年から課税口座へ移しました。

ＮＩＳＡ期間中の利益 ４１６，５８９円でした。
「毎月分配型の投資信託、ＮＩＳＡを終えて新たなスタート」


昨年最終営業日の評価額１，３５９，０５７円が新たな取得価格となり、以降の譲渡益や配当等は課税対象です。

取得価格 　　１，３５９，０５７円（今年１月１日）
評価金額 　　１，５２３，７３２円（７月１６日現在）
毎月分配金　　　　　２，３１６円（税引後）
分配金累計　　　　１３，８９６円（６ヶ月間）


② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」

セゾン投信㈱の中野晴啓社長（現在は会長）の講演会を聞いて始めた積立投信です。

２０１８年４月～各々、毎月１万円購入へ
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額

現在の投資状況です。

◎ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
　　積立額　　６００，０００円　
　　評価額　　７０５，８４４円
　　評価益　　１０５，８４４円　
　　損益率　　　　１７．６４％

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
　　積立額　　６００，０００円　
　　評価額　　７７７，６５５円
　　評価益　　１７７，６５５円　
　　損益率　　　　２９．６１％



〇 今年１月から積立額を増額するなど、セゾン投信への積立投信を強めています。

〇 昨年１２月解約した個人年金返戻金の一部１００万円を、セゾン投信のスポット購入に向け普通預金に留保していますが、セゾン投信の評価額が下がらず、購入機会を失っています。

〇 最終的には、みずほ銀行の投資信託も売却し、セゾン投信へシフトさせます。

〇 資産運用のゴールとしている６年半後（２０２７年末：７０歳）は、「セゾン定期便の定口売却」で取り崩していきます。
「セゾン投信の出口戦略！」


中間経過、次回は、デジタルクーポン債について書きます。



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