ゴールまで６年余、目標到達度は・・・

こんにちは、あぐりです。


私、定年２年前５８歳で早期退職し、その後はリタイア生活を送り、今年５月６４歳になりました。
（退職２年後、このブログ始めました）


退職金等を活用しながら老後資金を蓄えるべく資産運用していますが、そのゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。


そのゴールまであと６年２月となり、現時点での目標到達度を確認します。


まず、今までに何度か書いていることの確認です。

① １００歳まで生きると仮定して老後資金を考える。

② 資産運用ゴールを７０歳の年末とし、金融資産５，０００万円を目標とする。

③ ゴール時５，０００万円のポートフォリオ
　株式　　３，５００万円（７０％）
　投信　　　　７００万円（１４％）
　社債　　　　４００万円（　８％）
　預金　　　　４００万円（　８％）


【２０２１年１０月末時点での評価額（目標到達度）】
　株式　　２，０７３万円（到達度　５９．２％）
　投信　　　　３３８万円（到達度　４８．３％）
　社債　　　　４９８万円（到達度１２４．５％）
　預金　　　　３７９万円（到達度　９４．８％）
　
　他①　　　　２４７万円（ダイワＭＲＦ）
　他②　　　　４７４万円（デジポン債）　

　合計　　４，００９万円（到達度　８０．２％）　　　


・株式投資は、年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金を得るための「目標３，５００万円」です。

・今年の配当金受取予定額は約７３万円で、１２０万円への到達度６０．８％となります。

・金融所得課税の見直しが話題になっていますので、３，５００万円では足りなくなる可能性もあります。


・投資信託の到達度が一番低いですが、セゾン投信の積立額の増額を検討しています。

・社債は、目標額を１００万円超えていますが、来年８月で１００万円が満期償還となります。


・ダイワＭＲＦはマネックス証券の口座にあり、株式購入用の資金（買付余力）です。

・デジタルクーポン債（仕組債）は、来年７月と９月に購入額の半分以下で満期償還となりそうです。

・デジポン債は、満期償還次第、撤退します。


来年７月と９月に満期償還となるデジポン債の償還金は、株式と投資信託の購入資金に回す予定です。



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