金融資産目標、上方修正します
こんにちは、あぐりです。
私、定年２年前５８歳で早期退職し、その後はリタイア生活を送り、来月６５歳になります。
退職金等を活用しながら「１００歳まで生きる」と仮定して資産運用、そのゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。（１００歳まで長生きしようとは、思っていませんが）
以前からゴール時の金融資産目標を５，０００万円としていましたが、そのゴールまであと５年８月余りとなり、今回、目標額を上方修正します。
目標額５，０００万円を１，５００万円引き上げて６，５００万円にします。
ゴール時 ５，０００万円→６，５００万円のポートフォリオ
株式 ３，５００万円（７０％）→３，９００万円（６０％）
投信 ７００万円（１４％）→１，３００万円（２０％）
社債 ４００万円（ ８％）→ ６５０万円（１０％）
預金 ４００万円（ ８％）→ ６５０万円（１０％）
合計 ５，０００万円 →６，５００万円
〇 株式投資は、年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金を得るためですが、金融所得課税のことも考え、３００万円引き上げ３，９００万円としました。
〇 投資信託は、セゾン投信の２本のファンドに集約していき、ゴール後は、セゾン定期便（定期換金サービス）で取り崩ししていく予定です。
〇 社債は既に６００万円保有していますが、社債と預金で１，３００万円という括りで考えています。
〇 今年７月と９月に購入額の半分以下で償還となりそうなデジタルクーポン債（仕組債）は、撤退します。
今年の金融資産目標４，５００万円も引き上げますが、これについては、次回のブログで明らかにします。
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私、定年２年前５８歳で早期退職し、その後はリタイア生活を送り、来月６５歳になります。
退職金等を活用しながら「１００歳まで生きる」と仮定して資産運用、そのゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。（１００歳まで長生きしようとは、思っていませんが）
以前からゴール時の金融資産目標を５，０００万円としていましたが、そのゴールまであと５年８月余りとなり、今回、目標額を上方修正します。
目標額５，０００万円を１，５００万円引き上げて６，５００万円にします。
ゴール時 ５，０００万円→６，５００万円のポートフォリオ
株式 ３，５００万円（７０％）→３，９００万円（６０％）
投信 ７００万円（１４％）→１，３００万円（２０％）
社債 ４００万円（ ８％）→ ６５０万円（１０％）
預金 ４００万円（ ８％）→ ６５０万円（１０％）
合計 ５，０００万円 →６，５００万円
〇 株式投資は、年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金を得るためですが、金融所得課税のことも考え、３００万円引き上げ３，９００万円としました。
〇 投資信託は、セゾン投信の２本のファンドに集約していき、ゴール後は、セゾン定期便（定期換金サービス）で取り崩ししていく予定です。
〇 社債は既に６００万円保有していますが、社債と預金で１，３００万円という括りで考えています。
〇 今年７月と９月に購入額の半分以下で償還となりそうなデジタルクーポン債（仕組債）は、撤退します。
今年の金融資産目標４，５００万円も引き上げますが、これについては、次回のブログで明らかにします。
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