ブラジルレアルのデジポン債、満期償還で元本が戻るのか!
こんにちは、あぐりです。
2017年7月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債」が来月満期償還となります。
購入申込単位が500万円以上100万円単位で、500万円購入、5年満期償還の商品です。
購入後、ブラジルレアルが大きく下落、2019年10月には利率判定為替未満となり、年利率が5.5%から0.1%に激減しました。
その後も、ブラジルレアルの下落が続き、「元本を大きく割って償還する」と覚悟を決めていましたが・・・
【ブラジルレアル推移】
2017年 7月 35.25円(購入)
2017年10月 35.39円
☆3月毎に利息54,784円入金(年利5.5%)
2018年 1月 34.32円
2018年 4月 31.36円
2018年 7月 28.93円
2018年10月 30.05円
2019年 1月 29.36円
2019年 4月 28.81円
2019年 7月 28.76円
2019年10月 26.23円
☆利率判定為替28.25円未満となり、利息997円に激減(年利0.1%)
2020年 1月 26.89円
2020年 4月 20.86円
☆満期償還利率判定為替23.25円未満となり、満期償還時、額面割れでの償還を覚悟する。
2020年 7月 20.25円
2020年10月 19.09円
2021年 1月 19.45円
2021年 4月 19.43円
2021年 7月 20.89円
2021年10月 20.22円
2022年 1月 20.38円
2022年 4月 26.34円
☆満期償還利率判定為替23.25円以上となり、満期償還時、100%額面金額での償還の可能性も。
20円前後を行き来していたんですが、今年3月下旬「満期償還利率判定為替23.25円」以上となり、満期償還時、100%額面金額での償還の可能性が出てきました。
来月下旬の償還日にブラジルレアルが23.25円以上なら、額面金額500万円償還されますが、
23.25円未満なら、
額面金額500万円×満期償還判定日の参照為替÷当初為替35.25円となります。
(例、23.24円)
500万円×23.24円÷35.25円=3,296,453円
23.25円と23.24円で償還額に170万円以上の違いがあるということです。
先ほど確認したブラジルレアル為替25.75円です。
あと、1ヶ月後ですが、どうなるでしょう。

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2017年7月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債」が来月満期償還となります。
購入申込単位が500万円以上100万円単位で、500万円購入、5年満期償還の商品です。
購入後、ブラジルレアルが大きく下落、2019年10月には利率判定為替未満となり、年利率が5.5%から0.1%に激減しました。
その後も、ブラジルレアルの下落が続き、「元本を大きく割って償還する」と覚悟を決めていましたが・・・
【ブラジルレアル推移】
2017年 7月 35.25円(購入)
2017年10月 35.39円
☆3月毎に利息54,784円入金(年利5.5%)
2018年 1月 34.32円
2018年 4月 31.36円
2018年 7月 28.93円
2018年10月 30.05円
2019年 1月 29.36円
2019年 4月 28.81円
2019年 7月 28.76円
2019年10月 26.23円
☆利率判定為替28.25円未満となり、利息997円に激減(年利0.1%)
2020年 1月 26.89円
2020年 4月 20.86円
☆満期償還利率判定為替23.25円未満となり、満期償還時、額面割れでの償還を覚悟する。
2020年 7月 20.25円
2020年10月 19.09円
2021年 1月 19.45円
2021年 4月 19.43円
2021年 7月 20.89円
2021年10月 20.22円
2022年 1月 20.38円
2022年 4月 26.34円
☆満期償還利率判定為替23.25円以上となり、満期償還時、100%額面金額での償還の可能性も。
20円前後を行き来していたんですが、今年3月下旬「満期償還利率判定為替23.25円」以上となり、満期償還時、100%額面金額での償還の可能性が出てきました。
来月下旬の償還日にブラジルレアルが23.25円以上なら、額面金額500万円償還されますが、
23.25円未満なら、
額面金額500万円×満期償還判定日の参照為替÷当初為替35.25円となります。
(例、23.24円)
500万円×23.24円÷35.25円=3,296,453円
23.25円と23.24円で償還額に170万円以上の違いがあるということです。
先ほど確認したブラジルレアル為替25.75円です。
あと、1ヶ月後ですが、どうなるでしょう。

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