【資産運用】ゴールまでのシミュレーション
こんにちは、あぐりです。
定年２年前５８歳で早期退職し、その後はリタイア生活（６年７ヶ月経過）しています。
退職金等を活用しながら「１００歳まで生きる」と仮定して資産運用、そのゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。（１００歳まで長生きしようとは、思っていません）
資産運用のゴールまで、あと５年余りとなりましたので、残り５年間でどのように目標達成していくか、シミュレーションします。
まず、目標金額ですが、今年４月、５，０００万円を１，５００万円引き上げて６，５００万円にしました。
『金融資産目標、上方修正します』
ゴール時 ６，５００万円のポートフォリオ
株式 ３，９００万円（６０％）
投信 １，３００万円（２０％）
社債 ６５０万円（１０％）
預金 ６５０万円（１０％）
株式投資は日本株（高配当株）現物取引のみ、投資信託はセゾン投信、社債はソフトバンク債・マネックス債です。
先月末の金融資産は５，３５９万円、目標金額まで、あと１，１４１万円です。
【目標金額へのシミュレーション】
２０２２年末 ５，５００万円
２０２３年末 ５，７００万円
２０２４年末 ５，９００万円
２０２５年末 ６，１００万円
２０２６年末 ６，３００万円
２０２７年末 ６，５００万円
〇 まず、今年２０２２年末の目標額を５，５００万円としました。
〇 残り２ヶ月で１４１万円ですが、大きな支出予定はありませんし、１２月は９月決算の配当金が入りますので、切りがいい５，５００万円としました。
〇 来年以降の５年間で、毎年２００万円増やしていければ、２０２７年末には６，５００万円に到達します。
〇 最近数年間の実績からすれば、年間３００万円も望めそうですが、株式投資と投資信託中心の資産運用ですから、マイナスの年もあり得ると考えて「５年間で毎年２００万円増」と目論みました。
〇 金融資産６，５００万円が目標であり、ゴールが早まったり遅くなったりする可能性はあり得ます。
〇 目標達成後の「取崩し」についても、以前シミュレーションしましたが、目標金額を５，０００万円から６，５００万円に引き上げましたので、これについても、改めて後日シミュレーションします。
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定年２年前５８歳で早期退職し、その後はリタイア生活（６年７ヶ月経過）しています。
退職金等を活用しながら「１００歳まで生きる」と仮定して資産運用、そのゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。（１００歳まで長生きしようとは、思っていません）
資産運用のゴールまで、あと５年余りとなりましたので、残り５年間でどのように目標達成していくか、シミュレーションします。
まず、目標金額ですが、今年４月、５，０００万円を１，５００万円引き上げて６，５００万円にしました。
『金融資産目標、上方修正します』
ゴール時 ６，５００万円のポートフォリオ
株式 ３，９００万円（６０％）
投信 １，３００万円（２０％）
社債 ６５０万円（１０％）
預金 ６５０万円（１０％）
株式投資は日本株（高配当株）現物取引のみ、投資信託はセゾン投信、社債はソフトバンク債・マネックス債です。
先月末の金融資産は５，３５９万円、目標金額まで、あと１，１４１万円です。
【目標金額へのシミュレーション】
２０２２年末 ５，５００万円
２０２３年末 ５，７００万円
２０２４年末 ５，９００万円
２０２５年末 ６，１００万円
２０２６年末 ６，３００万円
２０２７年末 ６，５００万円
〇 まず、今年２０２２年末の目標額を５，５００万円としました。
〇 残り２ヶ月で１４１万円ですが、大きな支出予定はありませんし、１２月は９月決算の配当金が入りますので、切りがいい５，５００万円としました。
〇 来年以降の５年間で、毎年２００万円増やしていければ、２０２７年末には６，５００万円に到達します。
〇 最近数年間の実績からすれば、年間３００万円も望めそうですが、株式投資と投資信託中心の資産運用ですから、マイナスの年もあり得ると考えて「５年間で毎年２００万円増」と目論みました。
〇 金融資産６，５００万円が目標であり、ゴールが早まったり遅くなったりする可能性はあり得ます。
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