【資産運用】ゴールまで５年余、目標到達度は・・・

こんにちは、あぐりです。


私、定年２年前５８歳で早期退職し、その後はリタイア生活を送り、今年５月６５歳になりました。
（退職２年後、このブログ始めました）


退職金等を活用しながら老後資金を蓄えるべく資産運用していますが、そのゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。


そのゴールまであと５年２ヶ月弱となり、現時点での目標到達度を確認します。


まず、今までに何度か書いていることの確認です。

① １００歳まで生きると仮定して老後資金を考える。

② 資産運用ゴールを７０歳の年末とし、金融資産６，５００万円を目標とする。

③ ゴール時６，５００万円のポートフォリオ
　株式　　３，９００万円（６０％）
　投信　　１，３００万円（２０％）
　社債　　　　６５０万円（１０％）
　預金　　　　６５０万円（１０％）


【２０２２年１０月末時点での評価額（目標到達度）】
　株式　　３，２８６万円（到達度　８４．３％）
　投信　　　　７０７万円（到達度　５４．４％）
　社債　　　　５９０万円（到達度　９０．８％）
　預金　　　　２６７万円（到達度　４１．１％）
　
　他 　　　　　５０９万円（ダイワＭＲＦ）

　合計　　５，３５９万円（到達度　８２．５％）　　　


〇 株式投資への投資は配当金を充てるだけとし、新たな資金投入はしません。
　　『【株式投資】新たな資金投入は止めます』


〇 投資信託の到達度が低いですが、毎月の積立投資は続けていきますし、必要に応じてスポット購入します。


〇 社債と預金は、合わせて１，３００万円という括りで考えています。


○ ダイワＭＲＦは、マネックス証券口座にある株式投資・社債向け用の資金（買付余力）です。



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