来年の新ＮＩＳＡに向けてやっておくこと

こんにちは、あぐりです。


来年２０２４年から、新ＮＩＳＡとなります。


現在、一般ＮＩＳＡで購入・保有しているのは、次のとおりです。

２０１９年購入　～　Ｊ－ＲＥＩＴ
２０２０年購入　～　三井住友ＦＧ株
２０２１年購入　～　Ｊ－ＲＥＩＴ＆インフラファンド
２０２２年購入　～　Ｊ－ＲＥＩＴ＆インフラファンド
２０２３年購入　～　Ｊ－ＲＥＩＴ＆インフラファンド


新ＮＩＳＡは、つみたて投資枠（年間１２０万円）と成長投資枠（年間２４０万円）の併用が可能ですが、現時点では、成長投資枠で個別株中心にＪ－ＲＥＩＴ＆インフラファンドも購入していきます。


そこで、来年のＮＩＳＡに向けてやっておくことを書き出してみました。

① 今年で終了のＮＩＳＡ保有株を売却する
　　今年が５年目で終了のＪ－ＲＥＩＴ６銘柄を、５月期・６月期・８月期・９月期・１０月期の権利取得後、順次、売却していきます。

② 来年の買付資金２４０万円を確保しておく
　　現在の貸付余力７９万円、①の売却で１１１万円、今年これからの配当金で１２０万円を見込むと、３１０万円確保できそうです。　

③ 新ＮＩＳＡで購入する個別株を決めておく
　　現在保有の個別株の中から、来年、新ＮＩＳＡで購入する個別株２～３銘柄を決めておきます。


来年以降、課税口座で保有している個別株を売却しながら、新ＮＩＳＡで購入（移行）していきます。


最終的には、成長投資枠・非課税保有限度額１，２００万円を、高配当株で保有します。



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