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来年の新NISAに向けてやっておくこと

こんにちは、あぐりです。


来年2024年から、新NISAとなります。


現在、一般NISAで購入・保有しているのは、次のとおりです。

2019年購入 ~ J-REIT
2020年購入 ~ 三井住友FG株
2021年購入 ~ J-REIT&インフラファンド
2022年購入 ~ J-REIT&インフラファンド
2023年購入 ~ J-REIT&インフラファンド


新NISAは、つみたて投資枠(年間120万円)と成長投資枠(年間240万円)の併用が可能ですが、現時点では、成長投資枠で個別株中心にJ-REIT&インフラファンドも購入していきます。


そこで、来年のNISAに向けてやっておくことを書き出してみました。

① 今年で終了のNISA保有株を売却する
  今年が5年目で終了のJ-REIT6銘柄を、5月期・6月期・8月期・9月期・10月期の権利取得後、順次、売却していきます。

② 来年の買付資金240万円を確保しておく
  現在の貸付余力79万円、①の売却で111万円、今年これからの配当金で120万円を見込むと、310万円確保できそうです。 

③ 新NISAで購入する個別株を決めておく
  現在保有の個別株の中から、来年、新NISAで購入する個別株2~3銘柄を決めておきます。


来年以降、課税口座で保有している個別株を売却しながら、新NISAで購入(移行)していきます。


最終的には、成長投資枠・非課税保有限度額1,200万円を、高配当株で保有します。


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