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【資産運用】ゴールまで3年10ヶ月、目標到達度は・・・

こんにちは、あぐりです。


私、定年2年前58歳で早期退職し、その後はリタイア生活を送り、今年5月67歳になります。
(退職2年後、このブログ始めました)


100歳まで生きると仮定して資産運用していますが、そのゴールを70歳の年末「2027年12月」としています。
(100歳まで生きれるとは全く思っていません)


そのゴールまであと3年10ヶ月、現時点での目標到達度を確認してみました。


目標金額を何度か上方修正してきましたが、今年に入って見直しした金融資産目標金額は1億円です。


【ゴール時のポートフォリオ】
株式投資  6,000万円(60%)
投資信託  2,000万円(20%)
円建社債  1,000万円(10%)
個人国債    600万円( 6%)
普通預金    400万円( 4%)
資産合計 10,000万円


【2024年2月末時点での評価額(目標到達度)】
株式投資  5,990万円(到達度 99.8%)
投資信託  1,624万円(到達度 81.2%)
円建社債    989万円(到達度 98.9%)
個人国債    300万円(到達度 50.0%)
普通預金    351万円(到達度 87.7%)
買付余力     19万円(マネックス証券口座内)
合計金額  9,273万円(到達度 92.7%)
 

今のところ、株式上昇のおかげて順調ですが、先の事はわかりません。


ここまでくると、「ゴール後・目標達成後の、取崩し方針・資産運用方針」を考えていかないといけません。


取崩しについては、今までも何度かこのブログで書いていますが、今後は、更に具体的に書いていこうと思います。


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